مجموعة المؤسسات المالية مسؤولة عن إدارة العلاقات مع المؤسسات المالية المحلية والأجنبية وتقدم باقة متنوعة من المنتجات والخدمات عالية الجودة من خلال ثلاثة أقسام: قسم البنوك المراسلة (CB)، قسم المؤسسات المالية غير المصرفية (NBFI) و قسم برامج التمويل والجهات المانحة الدولية (FP)
قسم البنوك المراسلة
هو نقطة اتصال للبنوك المحلية والأجنبية العاملة مع البنك التجاري الدولي ويوفر مجموعة واسعة من المنتجات والخدمات الخاصة بتمويل التجارة، والإقراض المباشر، والمدفوعات الدولية. هذا وتتميز الادارة بالاتي:
- خبرة مسؤولين العلاقات
- خبرة وتخصص مديري المنتجات والخدمات
- شبكة متنوعة من 200 بنك مراسل عالمي
- علاقات قوية مع المؤسسات المالية الاقليمية
وتنقسم الإدارة إلى 3 وحدات على النحو التالي:
- قسم الأمريكتين وأوروبا
- قسم آسيا
- قسم منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا وروسيا
وبالإضافة إلى الاقسام المذكورة أعلاه, يوجد قسم متخصص في خدمات تمويل التجارة وخدمات ادارة التحويلات والمدفوعات البنكية. بعض تلك المنتجات والخدمات المقدمة تشمل:
- الخصم التجاري (بدون حق الرجوع على المصدر)
- إعادة تمويل الاعتمادات المستندية
- تقاسم المخاطر
- القروض الثنائية وترتيبات التمويل
- إدارة الحسابات البنكية
- إدارة المدفوعات المصرفية والتحويلات
اهم الإنجازات
- زيادة حجم الاعتمادات و خطابات الضمان و خلافه.
- فتح أسواق جديدة في آسيا وأفريقيا وأمريكا اللاتينية.
- المحافظة على محفظة التمويل التجارى المتنوعة و الخاصة بالبنك واستمرار التوسع فى توزيع المخاطر المباشرة و الغير مباشرة مع التركيز اكثر على عملاء البنك.
الاهداف الإستراتيجية
- الاستمرار في استكشاف ودخول أسواق جديدة.
- تحديد فرص للعلاقات المصرفية الجيدة.
- الحفاظ على تركيزنا في دعم مصر.
- تقديم منتجات ربحية جديدة.
قسم المؤسسات المالية غير المصرفية
المؤسسات المالية غير المصرفية هو قسم الإقراض- الائتماني في مجموعة المؤسسات المالية حيث يوفر التسهيلات الائتمانية، وادوات الخصوم والخدمات لجميع أنواع المؤسسات المالية غير المصرفية. العملاء المستهدفين يشملون شركات التأجير التمويلي، شركات التأمين، شركات وساطة الأوراق المالية ، شركات تمويل السيارات، شركات التخصيم، شركات الاستثمار للمنظمات غير الحكومية، و التأمين الائتماني.
الأنشطة
- تحديد احتياجات العملاء وربط هذه الاحتياجات مع التسهيلات ذات الصلة مثل: القروض قصيرة الأجل، والقروض طويلة الأجل، التزامات عرضية، معاملات التوريق، الخ
- التركيز على العملاء الأساسيين في السوق مع مراعاة معدل مخاطرة معتدل.
اهم الإنجازات
- النجاح في السيطرة والحفاظ على مستويات معتدلة من المخاطر البنكية ، وإدارة مدفوعات محفظة القروض الفعالة من خلال تطبيق سياسة ائتمانية محكمة.
- وضع حدود إئتمانية جديدة لشركات التأمين على المخاطر وتحديد حسابات جديدة للإلتزامات العرضية المستهدفة في عام 2014.
- زيادة حجم منتجات البيع بالتجزئة للبنك.
- المشاركة في معاملات التوريق مع ادارة سوق المستندات و القروض المشتركة.
الاهداف الإستراتيجية
- الحفاظ على حصتنا في السوق مع العلاقات القائمة والاتجاه للنمو في التأجير التمويلي، وتأمين المخاطر والوساطة المالية (المقاصة وتسوية الحسابات) من حيث حجم وعدد الحسابات مع كبار عملاء السوق وفقاً لاستقراره.
- التركيز على أدوات الخصوم خلال التسويق المكثف لمنتجات البنك الجذابة، بالإضافة إلى تعزيز إستراتيجيتنا في بيع مزيج من منتجات البنك المبتكرة.
- تنمية الالتزامات العرضية القائمة عن طريق جذب شركات التأمين.
قسم برامج التمويل والجهات المانحة الدولية
قسم برامج التمويل والجهات المانحة الدولية هو قسم فريد ومتخصص في إدارة صناديق التنمية المستندية وخطوط الائتمان المقدمة من الوكالات الحكومية والدولية التي تؤثر بشكل إيجابي على المجتمع والبيئة، منذ إنشائه في التسعينات وبالتعاون مع وزارة الزراعة واستصلاح الأراضي، لعب القسم دورا في التنمية الزراعية في البلاد من خلال تشجيع القطاع الخاص المصري في مجال الأغذية والاستثمار الزراعي، كما يشارك أيضا في العديد من المشاريع التي تهدف لحماية البيئة والحد من التلوث ومساعدة الشركات في تحويل عملياتها لتصبح صديقة للبيئة، كما نجح القسم في اختراق قطاع التمويل متناهي الصغر بالتعاون مع الحكومة الاسبانية.
الوظائف الرئيسية هي:
- وظيفة الوكالة: يتعامل البنك التجاري الدولي مع وظيفة الوكالة لكثير من المنح وخطوط الائتمان من خلال توفير مجموعة من الخدمات والآليات العملية المصممة مثل تنظيم منح وقروض ميسرة جديدة، خلق آليات صرف وسداد، تأمين استثمار القروض غير الملتزم بها، ترويج القروض لدى الفئات المستهدفة، تقديم التقييم التقني ما قبل القرض، ورصد ما بعد القرض.
- وظيفة البنك المشارك: البنك التجاري الدولي كبنك يشارك في تمويل عملائه بشروط ميسرة وذلك يعطيه ميزة تنافسية بين نظرائه، يشارك البنك التجاري الدولي أيضا في آليات ضمان لزيادة إمكانية الشركات الصغيرة والمتوسطة في الوصول لخطوط الائتمان.
- التمويل الأصغر: البنك التجاري الدولي يعتمد نموذج التمويل الأصغر مباشرة مع شركة خدمات على أساس اتفاقية الخدمة للوصول إلى المستخدمين النهائيين مباشرة، في الآونة الأخيرة، اعتمد نموذج غير مباشر مع بعض مؤسسات التمويل الأصغر بالتعاون مع بعض المؤسسات المالية الغير مصرفية.
- المساعدة التقنية والخدمات الاستشارية: البنك التجاري الدولي يقدم مجموعة متكاملة ومميزة من الخدمات الاستشارية تستهدف البرامج التنموية.
اهم الإنجازات
- وظيفة الوكالة: نجح القسم في الحفاظ على مكانته الرائدة في السوق كبنك وكيل، وتمكن من صرف مليارات في المجال الزراعي على هيئة قروض من خلال شبكة مكونة من 12 بنك مشارك.
- وظيفة البنك المشارك؛ تمكن البنك التجاري الدولي من صرف تسهيلات للبرامج التنموية الى عملاء البنك التجاري الدولي
- التمويل الأصغر؛ بالنسبة للتمويل الأصغر بالجملة، بدأ البنك التجاري الدولي تخصيص تسهيلات لمؤسسات التمويل الأصغر في اتفاقية موقعة مع الصندوق الاجتماعي للتنمية بمساعدة قسم المؤسسات المالية غير المصرفية.
- وظيفة البيع: ساهم القسم في بيع منتجات التجزئة المختلفة المُصدرة من البنك التجاري الدولي، بما في ذلك بطاقات الائتمان، القروض الاستهلاكية، والمنتجات المصرفية والاستهلاكية الأخرى للشركات، كما قام القسم بتنسيق التوقيع على اتفاق بقيمة 250 مليون دولار أمريكي مع هيئة حكومية دولية رائدة لضمان آلية تمويل لدعم المشاريع الصغيرة والمتوسطة المصرية.
الاهداف الإستراتيجية
- الحفاظ على موقعنا الريادي كبنك وكيل للجهات المانحة الكبرى
- جذب الأموال والمشاركة في البرامج التنموية الجديدة
- زيادة حصة البنك التجاري الدولي في سوق التمويل المباشرة وغير المباشرة للمشروعات الصغيرة
- التركيز على تقديم خدمات استشارية
